Terakhir diperbarui: Agustus 2020

Jika sebelumnya saya sudah pernah menulis review tentang aplikasi Bibit, kali ini saya ingin menulis review tentang salah satu pesaingnya, aplikasi Ajaib. Berbeda dengan aplikasi Bibit yang hanya menawarkan layanan investasi reksadana, Ajaib justru menjadi tempat untuk berinvestasi reksadana dan saham.

Dapatkan bonus reksadana gratis senilai Rp10.000 dengan mendaftar di Ajaib menggunakan kode referral -> zai.981

Sekilas tentang Ajaib

Ajaib adalah platform yang memungkinkan pengguna untuk berinvestasi reksadana dan saham secara online dalam satu aplikasi. Aplikasi Ajaib dimiliki oleh Ajaib group yang menaungi dua perusahaan yaitu Ajaib Sekuritas (PT. Ajaib Sekuritas Asia; sebelumnya PT. Primasia Unggul Sekuritas) dan Ajaib Reksadana (PT. Takjub Teknologi Indonesia).

Awalnya, Ajaib hanya menyediakan layanan investasi reksadana online sama seperti aplikasi Bibit. Namun, seiring berjalannya waktu, Ajaib juga memutuskan untuk ikut menyediakan layanan trading saham online lewat akuisisi Primasia Unggul Sekuritas pada Mei 2020.

Kini, Ajaib menjadi satu-satunya perusahaan startup di Indonesia yang melayani investasi saham dan reksadana online dalam satu aplikasi. Bagaimana dengan Indopremier? Indopremier kan bukan startup.

Kualitas tampilan antarmuka aplikasi Ajaib

Secara keseluruhan, saya suka dengan desain antarmuka aplikasi Ajaib karena memiliki tampilan yang bersih, konsisten, serta didominasi dengan banyak space putih. Hanya saja, dari segi user experience, saya rasa tim Ajaib perlu melakukan beberapa perubahan.

Sebagai pengguna aplikasi Ajaib sendiri, jujur, saya masih seringkali kebingungan saat menggunakan aplikasi Ajaib. Terlalu banyak menu dan bagian yang menurut saya kurang penting namun tetap ditampilkan.

tampilan antarmuka aplikasi ajaib

Selain itu, saya juga tidak bisa secara langsung mendownload dokumen prospektus/fund fact sheet reksadana di aplikasi Ajaib. Akan tetapi, dokumennya dikirim dulu ke email saya baru bisa didownload. Sungguh Merepotkan.

Kuantitas produk Reksadana dan Saham

Tidak seperti Bareksa dan Indopremier, produk reksadana yang tersedia di Ajaib masih lumayan terbatas. Bisa jadi karena perusahaan masih baru sehingga masih perlu menjajaki kerjasama dengan banyak Manajer Investasi lain, atau karena ini merupakan strategi bisnis mereka yang hanya menampilkan produk-produk reksadana terbaik saja di aplikasi Ajaib, sama seperti Bibit.  

Sementara untuk produk saham, tentu saja kamu bisa membeli saham dari semua emiten yang ada di BEI via aplikasi Ajaib.

Jumlah Minimum Investasi di Ajaib

Jumlah minimum investasi reksadana di Ajaib adalah Rp10.000 which is sangat terjangkau. Sementara untuk jumlah minimum investasi saham di Ajaib adalah sama seperti perusahaan sekuritas lain, minimal 1 lot atau 100 lembar saham. Adapun harganya mengikuti nilai dari saham emiten tersebut.

Biaya investasi di Ajaib

1. Reksadana

100% Gratis. Berinvestasi reksadana di aplikasi Ajaib tidak dikenakan biaya jual/beli reksadana sepeserpun.

2. Saham

Biaya investasi saham di aplikasi ajaib tergolong murah dan tergantung pada nilai transaksi saham harian masing-masing investor dengan detail:

  • 0,10 % broker fee per transaksi beli/jual saham, berlaku untuk investor dengan nilai transaksi harian di bawah Rp150 juta
  • 0,09% broker fee per transaksi beli/jual saham, berlaku untuk investor dengan nilai transaksi harian Rp150 juta – Rp1.5 miliar
  • 0,08% broker fee per transaksi beli/jual saham, berlaku untuk investor dengan nilai transaksi harian di atas Rp1.5 miliar

*belum termasuk biaya levy (BEI, KPEI, KSEI) 0,043%, PPN biaya broker 10%, dan PPh final untuk transaksi jual 0,1%.​

Fitur Ajaib

Aplikasi Ajaib hadir dengan sejumlah fitur menarik yang dapat memudahkan investor untuk berinvestasi reksadana dan saham secara online, antara lain:

1. Buka rekening saham tanpa biaya

Saat membuka rekening saham, investor umumnya diharuskan untuk melakukan deposit dana terlebih dulu. Mulai dari Rp100rb s.d. Rp10 juta atau lebih tergantung dari kebijakan masing-masing perusahaan sekuritas.  

Di Ajaib, kamu tidak perlu melakukan deposit dana awal sama sekali hanya untuk membuka rekening saham. Luar biasa!

2. Berita

Di aplikasi Ajaib, kamu dapat membaca berita finansial, ekonomi, bisnis, dan situasi politik dan keamanan dalam negeri dan luar negeri secara langsung tanpa perlu keluar dari aplikasi. Rutin membaca berita mengenai topik tersebut adalah hal penting bagi investor karena dapat membantu investor mengambil keputusan yang tepat sebelum berinvestasi.

3. Forum

Di aplikasi Ajaib terdapat juga forum yang bisa kamu gunakan untuk bertanya dan berbagi pikiran dengan sesama investor Ajaib. Fitur yang sama juga tersedia di aplikasi Stockbit, hanya saja komunitas Ajaib masih belum terlalu rame bila dibandingkan dengan Stockbit. Wajar masih baru.  

forum Ajaib

4. Penasihat keuangan

Di Ajaib terdapat fitur penasihat keuangan yang memungkinkan investor untuk berkonsultasi dengan tim financial expert Ajaib. Fitur ini berada di menu “Pusat Bantuan” aplikasi Ajaib dan disandingkan bersama dengan fitur “customer service”.

Meskipun saya tidak bisa menjamin tim financial expert Ajaib adalah mereka yang benar-benar ahli di bidang perencanaan keuangan, namun jujur saja, saya sangat mengapresiasi Ajaib karena bersedia menghadirkan fitur ini kepada penggunanya. I mean, dari mana lagi kamu bisa dapat nasihat finansial dari ahlinya secara gratis?

Untuk keperluan artikel ini, saya mencoba menghubungi tim financial expert Ajaib untuk menanyakan langsung bagaimana rekomendasi portofolio investasi terbaik bagi saya dalam jangka panjang (25 tahun).

Mengetes fitur penasihat keuangan Ajaib dari artikel review Ajaib
Mengetes fitur penasihat keuangan Ajaib dari artikel review Ajaib
Mengetes fitur penasihat keuangan Ajaib dari artikel review Ajaib
Mengetes fitur penasihat keuangan Ajaib dari artikel review Ajaib

Komentar saya, jawaban yang mereka berikan masuk akal dan untuk itu rekomendasinya pun terbilang dapat dipercaya.

5. Misi

Ajaib memiliki fitur “misi” yang menurut saya cukup menarik. Fitur ini memungkinkan investor untuk mendapatkan bonus reksadana gratis sebesar Rp500.000 dari Ajaib dengan syarat wajib menyelesaikan semua misi yang diberikan.

Kendati menarik, bonus ini sesungguhnya masih bersifat untung-untungan karena pemenang diundi oleh pihak Ajaib secara acak dan hanya boleh ada 3 pemenang beruntung setiap bulannya.

Fitur misi Ajaib

Program Referral Ajaib

Untuk menarik pengguna baru, Ajaib menawarkan program referral yang dapat diikuti oleh setiap pengguna Ajaib.

Pengguna yang berhasil mengajak teman untuk bergabung dan berinvestasi di Ajaib akan mendapat bonus berupa “satu koin Ajaib”. Koin ini nantinya dapat dimainkan di permainan karpet Ajaib untuk mendapatkan tiga jenis bonus secara acak, yaitu:

  • Saham gratis: 1 lot saham BBRI (BANK BRI), GGIA (Garuda Indonesia), atau APLN (Agung Podomoro Land)
  • Reksadana gratis:  yakni dalam bentuk reksadana pasar uang dengan nominal Rp10.000, Rp100.000 (10% peluang), atau Rp1.000.000 (2% peluang).
  • Gratis biaya broker: berlaku selama 10 hari.

Sementara bagi teman yang menggunakan kode referral akan mendapat bonus saldo reksadana pasar uang sebesar Rp10.000.

Sejauh ini, program referral ajaib menjadi program referral yang paling tidak fair karena meskipun jumlah teman yang berhasil diajak sama, misal 10 orang, namun jumlah bonus yang didapat masing-masing pengguna bisa saja berbeda.  

Selain tidak fair, syarat dan ketentuannya juga cukup rumit. Pun jumlah maksimal teman yang dapat kamu ajak juga sudah dibatasi menjadi hanya 20 orang setiap pengguna.

kode referral ajaib

Kemudahan mendaftar dan berinvestasi di Ajaib

Mendaftar di Ajaib sangat mudah karena semua prosesnya dilakukan secara online tanpa perlu mengirim dokumen fisik, serta cepat; tidak membutuhkan waktu lama dari proses registrasi sampai bisa mulai berinvestasi.

Silakan tonton video di bawah ini untuk mengetahui detail bagaimana cara mendaftar di Ajaib:  

Bagaimana dengan proses berinvestasi di Ajaib? Ketinggalan.

Dibandingkan dengan platform lain, metode pembayaran reksadana yang tersedia di aplikasi Ajaib masih sangat terbatas, cuman dua, yaitu transfer bank manual dan via dompet digital OVO.

Metode pembayaran reksadana di Ajaib

Saya harap pihak Ajaib segera menambah metode pembayaran lain seperti virtual account dan platform dompet digital lainnya, seperti Gopay, Dana, dan Link Aja.

I mean… zaman sekarang masih harus upload bukti transfer untuk konfirmasi pembayaran? Sangat primitif.

Kualitas Customer Service Ajaib

Ajaib memiliki layanan konsumen yang cukup baik dan cepat namun hanya apabila kamu menghubungi mereka di jam kerja. Hal ini berbeda dengan Bibit yang sekalipun bukan jam kerja masih tetap melayani (walau tidak secepat saat jam kerja).

Berikut jam layanan operasional customer service Ajaib:

  • Senin – Jumat: 09.00 s.d. 18.00 WIB
  • Sabtu – Minggu: 09.00 s.d. 14.00 WIB

Jika kamu ingin menghubungi Ajaib via email, bisa hubungi di support@ajaib.co.id

Kelebihan dan kekurangan Ajaib

Kelebihan Ajaib:

  • Tampilan antarmuka bersih
  • Proses pendaftaran mudah
  • Bisa diakses via website dan aplikasi (download di App Store atau Google Play)
  • Minimum investasi reksadana sangat terjangkau, mulai dari Rp10.000
  • Bisa buka rekening saham tanpa deposit dana awal
  • Biaya transaksi jual beli reksadana 0 rupiah alias gratis
  • Biaya transaksi jual beli saham minim, lebih rendah dari perusahaan sekuritas lain
  • Ada program referral, bisa jadi kesempatan untuk menambah pundi-pundi rupiah
  • Terdapat forum untuk bertanya dan berdiskusi langsung dengan pengguna Ajaib lainnya yang dapat diakses via web/aplikasi

Kekurangan Ajaib:

  • Bagi investor baru, menggunakan aplikasi Ajaib dapat cukup membingungkan
  • Produk reksadana terbatas
  • Program referral kurang fair dengan syarat dan ketentuan yang rumit
  • Customer service hanya membalas saat jam operasional
  • Untuk mendownload dokumen prospektus dan fund fact sheet produk reksadana masih ribet jika dilakukan via aplikasi Ajaib. Kalau diakses via web sih aman-aman saja.
  • Fitur jual beli saham di aplikasi Ajaib masih terbatas, tidak sama seperti di Stockbit, IPOT, dll. Masih banyak yang perlu ditingkatkan.
  • Metode pembayaran reksadana yang tersedia masih sangat terbatas.

Tanya jawab seputar Ajaib

Apakah Ajaib Aman?

Tentu saja.

Ajaib Reksa Dana atau PT. Takjub Teknologi Indonesia adalah perusahaan Agen Penjual Efek Reksa Dana (APERD) resmi yang berdiri sejak tahun 2019 serta telah terdaftar dan diawasi OJK dengan nomor izin KEP-17/PM.21/2018.

 Sementara Ajaib Sekuritas atau PT. Ajaib Sekuritas Asia adalah perusahaan sekuritas terdaftar dan diawasi OJK dengan nomor izin KEP-171/PM/1992.  Perusahaan ini berdiri sejak tahun 1989 dan dulunya bernama PT. Primasia Unggul Sekuritas.

Apakah Ajaib Penipu?

Tidak. Ajaib bukan penipu karena Ajaib adalah perusahaan yang beroperasi secara legal di Indonesia. Selain itu, saya juga belum mendapati ada kabar buruk tentang Ajaib sejauh ini kecuali hoax yang disebabkan oleh kekeliruan pihak OJK pada tahun 2019 lalu.

Apakah Ajaib syariah atau tidak?

Bisa syariah, bisa tidak. Di aplikasi Ajaib, kamu dapat berinvestasi di reksadana dan saham konvensional maupun syariah.

Kesimpulan

Jika dilihat dari beberapa hal, seperti kualitas user experience, fitur, jumlah produk reksadana, dan skema program referral, Ajaib mungkin masih kalah dengan sejumlah pesaingnya. Meski begitu, kalau kamu mencari aplikasi yang dapat digunakan untuk berinvestasi reksadana dan saham sekaligus dengan desain antarmuka yang bersih, saya rasa Ajaib adalah pilihan yang tepat.    

Bagi kamu yang tertarik berinvestasi di Ajaib, jangan lupa gunakan kode referral saya -> zai.981 untuk mendapatkan bonus.

Demikian review saya tentang aplikasi Ajaib. Tulisan ini akan saya perbarui secara berkala untuk menjaga relevansinya.

Author

Pekerja teks komersial. Tertarik dengan dunia ekonomi, investasi, dan perencanaan keuangan sejak 2016. Hubungi saya di halo@zaipad.com untuk penawaran kerjasama, konsultasi, pertanyaan, dan lain-lain.

Write A Comment

EBOOK GRATIS

Download Ebook

Masukkan nama dan alamat email kamu di bawah ini  untuk mendapat akses mendownload Ebook 53 Cara Mendapatkan Uang dari Internet secara GRATIS.
cover
close-link
Ingin belajar investasi dan keuangan lebih jauh? Subscribe di blog Zaipad sekarang! 
SUBSCRIBE
No spam. Unsubscribe kapan saja.
Subscribe ke Blog Zaipad

Agar kamu selalu mendapat update terbaru dari blog saya dan info menarik lainnya
Subscribe
Zaipad menjamin 100% kerahasiaan data pribadi kamu. Cek kebijakan privasi
close-link